जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें?

[ऑपरेटिंग कंपनी]
सस्टेन कैपिटल मैनेजमेंट कं, लिमिटेड

SUSTEN(サステン) おまかせ資産運用

SUSTEN आपकी ओर से नवीनतम विविध निवेशों को निष्पादित करता है।
जोखिम प्रबंधन, पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन, या अन्य बाधाओं के बारे में चिंता किए बिना कोई भी अपनी आदर्श संपत्ति का प्रबंधन जारी रख सकता है।

[सस्टेन की विशेषताएं]
■ पूर्ण प्रदर्शन इनाम प्रकार
सामान्य परिसंपत्ति प्रबंधन सेवाएं एक निश्चित शुल्क प्रकार हैं जो मासिक खर्च करती हैं, लेकिन SUSTEN एक ठोस प्रदर्शन शुल्क प्रकार है जिसकी लागत तब तक नहीं होती है जब तक कि यह लाभदायक न हो।

■ स्वचालित संचालन जो विकसित होना जारी है
SUSTEN में, हम स्वचालित रूप से एक ऐसी प्रणाली द्वारा संचालित होते हैं जो जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें? मानव अंतर्ज्ञान या अनुभव पर निर्भर नहीं करती है।

■ जोखिम को पूरी तरह से तितर-बितर करें
सामान्य स्टॉक निवेश की तुलना में SUSTEN संचालन कम जोखिम भरा होता है (दैनिक मूल्य में उतार-चढ़ाव छोटा होता है)।

Capital Growth- कैपिटल ग्रोथ

क्या होती है कैपिटल ग्रोथ?
कैपिटल ग्रोथ (Capital Growth) या पूंजी अधिमूल्यन समय के साथ किसी एसेट या निवेश के मूल्य में बढ़ोतरी है। कैपिटल ग्रोथ की माप किसी एसेट या निवेश की वर्तमान या मार्केट वैल्यू और जिस समय इसकी खरीद की गई थी, उस समय की इसकी खरीद कीमत या मूल्य के बीच के अंतर द्वारा की जाती है। कैपिटल ग्रोथ निवेश प्रत्येक संबंधित निवेशक के लिए जोखिम सहनशीलता जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें? के स्तर के अनुसार अलग हो सकता है। कैपिटल ग्रोथ की कितनी सीमा अनुकूल हो सकती है, यह संबंधित निवेशक और निवेश के उद्देश्यों पर निर्भर करता है। निवेश के उद्देश्य अलग-अलग निवेशक के लिए अलग हो सकते हैं।

कम जोखिम लेने वाले निवेशक आय चाहते हैं जबकि उच्च जोखिम सहन करने वाले निवेशक कैपिटल ग्रोथ पसंद करते हैं। मामूली ग्रोथ चाहने वाले निवेशक मजबूत कंपनियों की इक्विटी जैसे ब्लू चिप स्टॉक्स में निवेश कर सकते हैं जबकि उच्च कैपिटल ग्रोथ चाहने वाले निवेशक अधिक स्पेकुलेटिव निवेशों या ग्रोथ स्टॉक्स में निवेश करते हैं।

Mutual Fund : लंबी अवधि के निवेशकों को मालामाल कर देगा यह मिडकैप फंड

Invesco Mid Cap Fund IMCF : मार्च 2022 से अब तक इन्वेस्को मिड कैप फंड का प्रदर्शन बहुत अच्छा नहीं रहा है। हालांकि, IMCF का लॉन्ग टर्म में प्रदर्शन अच्छा रहा है। फंड मैनेजर प्रणव गोखले ने पोर्टफोलियो को बेहतर बनाने के लिए कई कदम उठाए हैं। यह स्कीम MC30 का हिस्सा है, जो मनीकंट्रोल की 30 निवेश योग्य म्यूचुअल फंड स्कीम्स की बास्केट है।

मिडकैप स्टॉक्स में है 65 फीसदी निवेश

IMCF ने अपने फंड का कम से कम 65 फीसदी मिडकैप शेयरों में लगाया है। बाकी लार्ज और स्मालकैप स्टॉक्स में निवेश किया है। यह स्कीम ज्यादा जोखिम लेने के लिए तैयार इनवेस्टर्स के अनुकूल हाई रिस्क और हाई रिटर्न वाली इनवेस्टमेंट स्ट्रैटजी (investment strategy) का पालन करती है। Pranav Gokhale मार्च, 2018 से स्कीम का प्रबंधन कर रहे हैं।

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10 साल में दिया कितना रिटर्न

शॉर्ट टर्म में औसत प्रदर्शन के बावजूद, लंबी अवधि में ICMF ने शानदार रिटर्न जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें? दिया है। उदाहरण के लिए, 10 साल के रिटर्न के आधार जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें? पर देखें तो ICMF ने 18 फीसदी सीएजीआर दर से रिटर्न दिया है जबकि S&P BSE 150 MidCap – TRI (Total Returns Index) में 15 फीसदी की मजबूती रही है। ICMF ने पिछले तीन साल में 22.4 फीसदी, पांच साल में 14.5 फीसदी की सीएजीआर दर से रिटर्न दिया है।

फंड मैनेजर गोखले कहते हैं, “हम ऐसे मिडकैप्स में निवेश करते हैं, जिनमें कल लार्जकैप बनने की संभावनाएं होती हैं। हम ग्रोथ पर केंद्रित कंपनियों पर दांव लगाते, जिनका रिटर्न रेश्यो और कैश फ्लो वाजिब हो।”

भारत में निवेश के कारोबार में इनोवेशन: एक ओवरव्यू

पुराने जमाने में, जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें? हमारे माता-पिता के लिए बैंकिंग अधिकारियों या वित्तीय सलाहकार पर भरोसा करना आम बात थी, आप जानते हैं कि पारिवारिक मित्र या तो चाचा या चाची, उनके निवेश का फैसला करने में उनकी मदद करते हैं। और आम निवेश सुझाव सोना, अचल संपत्ति, सावधि जमा, बांड, या पेंशन योजनाएं थीं।

मासिक आय से कुछ हज़ार रुपये जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें? अलग रखना एक नियमित आदत थी, लेकिन इसे धन प्रबंधन के लिए निवेश करना प्राथमिकता नहीं थी। निवेश विकल्पों की कमी, खराब वित्तीय साक्षरता, व्यापक कागजी कार्रवाई और निवेश फर्मों तक सीमित पहुंच प्रमुख कारण थे।

परंपरागत रूप से, धन प्रबंधकों ने कमीशन के रूप में निवेश राशि का मामूली प्रतिशत अर्जित किया। अब, यदि व्यक्ति A के पास निवेश करने के लिए ₹5,000 थे और व्यक्ति B के पास निवेश करने के लिए ₹1,00,000 थे, तो धन प्रबंधक ने बाद वाले को सलाह देने पर ध्यान केंद्रित किया क्योंकि उच्च कमीशन अर्जित करने का मौका था। नतीजतन, छोटी बचत वाले व्यक्ति को तब तक इंतजार करना पड़ता था जब तक कि वह बड़ी बचत राशि जमा नहीं कर लेता या पुराने निवेश उत्पादों में निवेश नहीं कर लेता।

नए जमाने की फिनटेक फर्म भारत में निवेश क्षेत्र को बाधित करती हैं

फिनटेक स्टार्टअप आपके निवेश करने के तरीके को बदलने के लिए नवीन, लागत प्रभावी सेवाएं और बेहतर ग्राहक अनुभव प्रदान कर रहे हैं। जैसे-जैसे अधिक से अधिक सहस्राब्दी निवेश वैगन में शामिल होते हैं, यहां बताया गया है कि भारत में निवेश जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें? का व्यवसाय कैसे बदल रहा है।

डिजिटल और ऑनलाइन जा रहे हैं

परंपरागत रूप से, निवेश में बहुत सारी कागजी कार्रवाई शामिल थी। लेकिन अब इसे ऐप्स और निवेश प्लेटफॉर्म के साथ सभी कागजी कार्रवाई को डिजिटाइज़ करने, टैब पर उत्पाद विवरण प्रदर्शित करने और ग्राहकों को अपने पोर्टफोलियो का विश्लेषण करने के लिए उपकरण प्रदान करने के साथ सरल बनाया गया है। नतीजतन, अधिक पारदर्शिता है, और निवेशकों के लिए अपने निवेश की निगरानी करना आसान है।

जल्दी शुरू करने और छोटी शुरुआत करने का अवसर

म्‍यूचुअल फंड और फंड ऑफ फंड: इनमें से इंवेस्‍टमेंट के लिए कौन सा जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें? ऑप्‍शन है बैटर

तस्वीर का इस्तेमाल सिर्फ प्रस्तुतिकरण के लिए किया गया है। (फोटोः Freepik)

म्यूचुअल फंड एक प्रकार का इंवेस्‍टमेंट ऑप्‍शन है, जहां विभिन्न निवेशकों के धन को एक साथ जमा किया जाता है और स्टॉक, अन्य मुद्रा बाजार के साधनों और परिसंपत्तियों में निवेश किया जाता है। म्यूचुअल फंड आमतौर पर फंड मैनेजरों द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं जो निवेशकों के लिए पूंजी और आय हासिल करने के लिए धन आवंटित करते हैं।

वहीं फंड ऑफ फंड (एफओएफ) विभिन्न निवेशकों से जमा किए गए फंड के मामले में जोखिम प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो का अनुकूलन कैसे करें? म्यूचुअल फंड के समान है। फंड ऑफ फंड पोर्टफोलियो में फंड के विभिन्न अंतर्निहित पोर्टफोलियो होते हैं। आइए आपको भी बताते हैं कि आखि‍र दोनों काम कैसे करते हैं। इन दोनों के ही क्‍या लाभ और नुकसान है। म्‍यूचुअल फंड और फंड ऑफ फंड कितने प्रकार के होते हैं। इन बातों का जानना काफी जरूरी है।